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近日，銀華基金與香山研究院共同發(fā)布了《個(gè)人基金投資者投資行為白皮書(2021)》，這是兩家機(jī)構(gòu)第二次聯(lián)合發(fā)布針對(duì)個(gè)人基金投資者的白皮書。

本次白皮書的發(fā)布，源于銀華基金自2020年起開啟的一項(xiàng)針對(duì)個(gè)人基金投資者投資行為的長(zhǎng)期研究項(xiàng)目。銀華基金表示，希望發(fā)揮銀華基金二十多年來(lái)深耕資產(chǎn)管理行業(yè)的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，以行為金融學(xué)、心理學(xué)為理論基石，以指導(dǎo)實(shí)踐工作、為投資者提供更合適的產(chǎn)品和服務(wù)為最終目標(biāo)，對(duì)基金投資者的決策過(guò)程和投資行為與表現(xiàn)進(jìn)行系統(tǒng)性的研究。

本次調(diào)研歷時(shí)三個(gè)月，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查和實(shí)證數(shù)據(jù)分析的方式進(jìn)行深度研究，以盡可能長(zhǎng)周期的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，對(duì)投資者的真實(shí)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析，闡釋個(gè)人基金投資者的投資行為與客觀市場(chǎng)表現(xiàn)之間可能存在的相關(guān)關(guān)系。統(tǒng)計(jì)樣本數(shù)據(jù)時(shí)間區(qū)間長(zhǎng)達(dá)54個(gè)月(2017年1月至2021年6月)，覆蓋基金申購(gòu)、基金轉(zhuǎn)換、基金贖回等交易類型，精細(xì)化樣本數(shù)量包含基金交易流水共計(jì)2423025筆、665876名個(gè)人投資者賬戶，合計(jì)確認(rèn)的交易金額約為366.9億元人民幣。

除了對(duì)個(gè)人基金投資者進(jìn)行群體畫像外，本年度白皮書也同樣關(guān)注個(gè)體的差異性和多樣性，研究和分析主要包括投資者性格、投資行為、投資表現(xiàn)、投資結(jié)果的評(píng)價(jià)與反饋等四部分內(nèi)容。白皮書顯示，我們的個(gè)人基金投資者群體具有以下特點(diǎn)：一，愿意為實(shí)現(xiàn)具體的投資目標(biāo)而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、但是他們并不享受市場(chǎng)劇烈波動(dòng)的刺激;二，個(gè)人基金投資者和基金管理者之間，存在著一定程度的信任危機(jī);三，年輕一代的投資者，重視對(duì)個(gè)人獨(dú)特性的追求;四，不會(huì)輕易的予以投資顧問(wèn)信任、也不會(huì)輕易改變對(duì)一只基金的喜愛(ài)或者厭惡的態(tài)度。此外，個(gè)人基金投資者的交易行為中，存在“小步慢跑進(jìn)場(chǎng)、疾步快跑離場(chǎng)”、脈沖式交易、處置效應(yīng)等傾向。

值得一提的是，白皮書的結(jié)論還打破了人們對(duì)基金投資的某些“刻板印象”，比如大多數(shù)的個(gè)人基金投資者的交易成本非常低、甚至不承擔(dān)任何成本。再比如，即便親身經(jīng)歷了市場(chǎng)的大幅度震蕩調(diào)整，個(gè)人基金投資者并沒(méi)有那么容易對(duì)他們當(dāng)初所做出的“投資”這一行動(dòng)決策感到后悔。針對(duì)數(shù)據(jù)調(diào)研反映出的現(xiàn)象，白皮書提出了深入的思考，并對(duì)投資者如何正確評(píng)估自己、如何科學(xué)看待投資信息、如何完善投資理念和投資策略等等提出了相應(yīng)的建議，對(duì)基金管理人等如何進(jìn)一步完善投教服務(wù)也提出了相應(yīng)的方案。

業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，近幾年，我國(guó)公募基金延續(xù)了快速發(fā)展的態(tài)勢(shì)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月底，境內(nèi)公募基金資產(chǎn)凈值規(guī)模達(dá)26.34萬(wàn)億元，基金數(shù)量達(dá)到9491只，公募基金規(guī)模和數(shù)量創(chuàng)歷史新高。此外，據(jù)CCTV2經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播3月24日?qǐng)?bào)道，截至2021年底，我國(guó)公募基金投資賬戶超過(guò)6億，背后的基民已達(dá)1億人。在公募基金規(guī)模和基民群體快速擴(kuò)張的背景下，對(duì)基民群體的行為研究顯得至關(guān)重要，有利于幫助投資者回歸理性，樹立正確的投資理念，有利于優(yōu)化投資行為，提升基民的盈利體驗(yàn)。(李濤)

關(guān)鍵詞： 銀華基金 公募基金規(guī)模 基金投資 投資理念